Chuyển nhầm 100 triệu đồng và bài học cảnh giác

Các chuyên gia pháp lý cảnh báo người nhận tiền thất lạc nếu nảy lòng tham, cố tình chiếm giữ sẽ đối mặt nguy cơ phạm tội.

Ông Đỗ Đức Lưu (SN 1969; ngụ phường Phú Lợi, TP HCM) vừa gửi thư cảm ơn đến Công an xã Phong Hiệp, tỉnh Cà Mau và Công an phường Phú Lợi vì đã kịp thời giúp ông thu hồi số tiền chuyển nhầm.

40 ngày nỗ lực vì dân

Theo ông Lưu, ngày 22-11-2025, do sơ suất nên ông đã chuyển nhầm 100 triệu đồng vào tài khoản anh Trần Trí Khang (ngụ tỉnh Cà Mau). Sau đó, ông Lưu đã đến cơ quan chức năng trình báo và nhờ hỗ trợ. Với tinh thần hết lòng vì nhân dân, các đơn vị liên quan nói chung và công an nói riêng đã tiếp nhận thông tin và xử lý nhanh chóng.

"Sau khoảng 40 ngày, được sự giúp sức của ngân hàng và nhất là Công an xã Phong Hiệp, tôi đã nhận lại số tiền chuyển nhầm" - ông Lưu nêu trong thư.

Thời gian qua, Công an xã Phong Hiệp đã triển khai hiệu quả phong trào thi đua "ba nhất" gắn với phương châm "Mỗi ngày một việc tốt vì nhân dân". Cán bộ, chiến sĩ Công an xã luôn bám sát địa bàn, chủ động nắm tình hình, kịp thời hỗ trợ, giải quyết các vụ việc phát sinh ngay từ cơ sở nhằm góp phần giữ vững ổn định an ninh - trật tự tại địa phương. Những tình cảm và lời cảm ơn chân thành của nhân dân là nguồn động viên, tiếp thêm động lực để cán bộ, chiến sĩ Công an xã Phong Hiệp phấn đấu hoàn thành xuất sắc nhiệm vụ được giao.

Chiếm tiền chuyển nhầm có thể bị phạt 5 năm tù

Để bảo đảm an toàn và tránh các rủi ro lừa đảo khi nhận được tiền chuyển nhầm, luật sư Nguyễn Trung Hiếu, Giám đốc Công ty Luật Chân Thiện Mỹ, đưa ra lời khuyên về quy trình xử lý, trong đó ông nhấn mạnh nguyên tắc tuyệt đối không sử dụng số tiền này và không tự ý chuyển trả lại ngay lập tức nếu chưa qua kiểm tra. Theo luật sư Hiếu, người dân cần cảnh giác cao độ trước các cuộc gọi lạ yêu cầu chuyển tiền sang một tài khoản khác, thay vào đó, hãy thực hiện theo quy trình 3 bước an toàn là: thông báo ngay cho ngân hàng, chờ ngân hàng xác minh nguồn gốc tiền và chỉ thực hiện hoàn trả theo hướng dẫn của ngân hàng để tuân thủ đúng nghĩa vụ hoàn trả tài sản theo quy định của Bộ Luật Dân sự.

Trong khi đó, luật sư Huỳnh Văn Út - Văn phòng Luật sư Lê Thanh Thuận, nguyên thẩm phán TAND tỉnh Cà Mau - cảnh báo nếu người nhận cố tình không trả lại, rút tiền tiêu xài hoặc chuyển sang tài khoản khác thì hành vi này thể hiện sự cố ý chiếm giữ trái phép và là căn cứ để khởi tố hình sự. Luật sư Út phân tích tùy mức độ vi phạm, người chiếm giữ tài sản trái phép có thể bị xử phạt hành chính từ 3 triệu đến 5 triệu đồng, hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội "Chiếm giữ trái phép tài sản" theo điều 176 Bộ Luật Hình sự nếu giá trị từ 10 triệu đồng trở lên; trong đó, mức phạt có thể từ phạt tiền, cải tạo không giam giữ cho đến mức án cao nhất là 5 năm tù giam đối với trường hợp chiếm giữ tài sản trị giá từ 200 triệu đồng trở lên.