Bất ngờ số giao dịch ngân hàng bị chặn do nghi lừa đảo

Hơn 1,1 triệu lượt giao dịch đã bị tạm dừng hoặc hủy bỏ sau cảnh báo gian lận từ hệ thống SIMO, giúp ngăn chặn số tiền nghi ngờ lừa đảo trị giá hơn 3.990 tỉ đồng.

Hơn 688.000 bản ghi liên quan đến tài khoản có dấu hiệu gian lận, lừa đảo

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa cho biết đến ngày 23-3-2026, Hệ thống Thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán (SIMO) đã được triển khai tại 149 đơn vị, bao gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 tổ chức trung gian thanh toán.

Dữ liệu tập trung của hệ thống SIMO hiện ghi nhận hơn 688.000 bản ghi liên quan đến tài khoản thanh toán, ví điện tử, thẻ ngân hàng và đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật.

Không chỉ dừng ở vai trò tập trung dữ liệu, hệ thống còn hỗ trợ cảnh báo trực tiếp tới khách hàng khi phát sinh giao dịch có dấu hiệu rủi ro. Tính đến cuối tháng 3, đã có 3,5 triệu lượt cảnh báo được gửi đi, trong đó hơn 1,1 triệu lượt khách hàng đã chủ động tạm dừng hoặc hủy giao dịch sau khi nhận được cảnh báo.

Tổng giá trị các giao dịch được ngăn chặn hoặc gián đoạn nhờ cơ chế này lên tới hơn 3.990 tỉ đồng, cho thấy hiệu quả rõ rệt trong việc giảm thiểu thiệt hại từ gian lận trực tuyến.

Cho phép ngân hàng chủ động báo cáo và chia sẻ dữ liệu tài khoản đáng ngờ

Cũng theo Ngân hàng Nhà nước, cơ chế vận hành của hệ thống cho phép các thành viên tham gia chủ động báo cáo các tài khoản đáng ngờ ngay khi phát hiện và chia sẻ dữ liệu với các đơn vị khác trong mạng lưới.

Trên nền tảng dữ liệu tập trung đó, các tổ chức tín dụng có thể ngay lập tức đưa ra quyết định ngăn chặn giao dịch, hoặc yêu cầu xác thực và định danh bổ sung trước khi cho phép khách hàng thực hiện giao dịch trực tuyến. Đây được xem là lớp phòng vệ quan trọng trong bối cảnh các thủ đoạn lừa đảo tài chính ngày càng tinh vi.

Để đảm bảo trải nghiệm thống nhất cho người dùng, Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu các đơn vị triển khai đồng bộ dịch vụ cảnh báo trên toàn bộ các kênh giao dịch, bao gồm ngân hàng trên điện thoại di động, ngân hàng trực tuyến, giao dịch tại quầy và máy rút tiền tự động.

Trong thời gian tới, cơ quan quản lý sẽ tiếp tục mở rộng thu thập dữ liệu về tài khoản, ví điện tử, thẻ ngân hàng và đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, đồng thời nâng cấp hạ tầng kỹ thuật để cung cấp thêm dịch vụ truy vấn trạng thái nghi ngờ cho các tổ chức tín dụng và trung gian thanh toán có nhu cầu.